Với hàng chục tài khoản ngân hàng, sao kê thẻ tín dụng, tài liệu vay, báo cáo đầu tư và bảng tính ngân sách, việc cảm thấy choáng ngợp với tài chính cá nhân là điều dễ hiểu. Trong nhiều năm, tôi đã chèo lái tài chính cá nhân của mình trong cảm giác lộn xộn và thẳng thắn mà nói là hơi lạc lối. Chuyên gia tài chính dường như nằm ngoài tầm với, và các bảng tính thường dẫn đến sự bối rối hơn là sự rõ ràng.
Nhưng sẽ thế nào nếu tôi nói với bạn rằng một công cụ bất ngờ, một thứ mà bạn có thể đã dùng để ghi chú và nghiên cứu, đã thay đổi hoàn toàn cuộc sống tài chính của tôi? Công cụ đó chính là NotebookLM, và tôi đã biến nó thành chuyên gia tài chính cá nhân của riêng mình. Đây là cách công cụ ghi chú AI của Google đã mang lại sự rõ ràng, kiểm soát và sự bình tĩnh cho vấn đề tiền bạc của tôi. Việc sử dụng NotebookLM quản lý tài chính cá nhân đã giúp tôi tìm lại sự cân bằng.
NotebookLM Hỗ Trợ Đa Dạng Các Định Dạng Tài Liệu Quan Trọng
Khi tôi quyết định tập trung tất cả thông tin tài chính của mình vào NotebookLM, ban đầu tôi lo lắng về việc đưa tất cả dữ liệu đa dạng vào một nơi. Ví dụ, sao kê ngân hàng và sao kê thẻ tín dụng của tôi thường ở định dạng PDF, và NotebookLM xử lý chúng một cách mượt mà.
Điều tương tự cũng áp dụng cho các báo cáo đầu tư của tôi từ nhiều nền tảng khác nhau, cũng thường ở định dạng PDF. Tôi có thể tải lên các bản tóm tắt hàng quý từ công ty môi giới, sao kê quỹ tương hỗ, hoặc thậm chí các báo cáo hiệu suất chi tiết.
Ngoài các tệp PDF tiêu chuẩn, tôi cũng có rất nhiều thông tin tài chính trong Google Docs. Điều này bao gồm các kế hoạch ngân sách của tôi, tóm tắt các bài viết tôi đã đọc về kế hoạch hưu trí, hoặc thậm chí là một danh sách đơn giản các mục tiêu tài chính.
Giải pháp cho tệp bảng tính Excel
Bây giờ, hãy nói về bảng tính. Mặc dù NotebookLM không hỗ trợ trực tiếp các tệp bảng tính như Google Sheets hoặc Excel, nhưng tôi đã khám phá ra một cách giải quyết đơn giản và hiệu quả: xuất chúng dưới dạng PDF.
Khi tôi hoàn thành việc cập nhật ngân sách hàng tháng trong Google Sheets hoặc khi tôi muốn phân tích một bảng tính hiệu suất đầu tư cụ thể, tôi chỉ cần xuất nó dưới dạng PDF và sẵn sàng để tải lên NotebookLM. Đây là một cách tối ưu chi tiêu hiệu quả mà không cần công cụ phụ trợ phức tạp.
Giao diện tải lên các tài liệu nguồn vào NotebookLM để phân tích
Giải Mã Sao Kê Ngân Hàng Nhờ NotebookLM
Quá trình đưa sao kê ngân hàng của tôi vào NotebookLM rất đơn giản. Tôi chỉ cần đăng nhập vào cổng ngân hàng trực tuyến, tải xuống tất cả sao kê ngân hàng cho khoảng thời gian liên quan. Tôi thường chọn tùy chọn “Tải xuống PDF”.
Tôi tải xuống toàn bộ sao kê tài chính của năm và tải nó lên sổ ghi chép NotebookLM của mình. Tôi cũng tải lên một tài khoản khác từ tài khoản hiện tại và bắt đầu đặt câu hỏi bằng ngôn ngữ tự nhiên, giống như tôi sẽ hỏi một chuyên gia tài chính con người.
- Ai là những thực thể chính gửi và nhận tiền từ tài khoản này trong năm tài chính 2024-25?
- Chỉ ra năm giao dịch ghi nợ lớn nhất từ tháng 4 năm 2024 đến tháng 3 năm 2025.
- Tóm tắt tất cả các giao dịch liên quan đến Amazon trong 12 tháng qua và cung cấp tổng số tiền đã chi tiêu.
- Xác định bất kỳ khoản đăng ký hoặc thanh toán định kỳ hàng tháng nào xuất hiện trong sao kê này.
Rốt cuộc, các khoản đăng ký “ma” là một lỗ hổng phổ biến trong tài chính. NotebookLM rất thông minh trong việc phát hiện các khoản phí định kỳ đó, cho dù đó là dịch vụ phát trực tuyến, thành viên phòng tập gym hay các đăng ký IPTV không liên quan. Điều này giúp tôi theo dõi chi tiêu và đưa ra quyết định thông minh hơn.
Nắm Bắt Hóa Đơn Thẻ Tín Dụng Cùng NotebookLM
Tôi đang quản lý sao kê thẻ tín dụng từ năm ngân hàng khác nhau. Quá trình chuyển hóa đơn thẻ tín dụng sang NotebookLM tương tự như cách tôi xử lý sao kê ngân hàng.
Khi tất cả sao kê thẻ tín dụng của tôi đã được tải lên, tôi có thể bắt đầu hỏi NotebookLM những câu hỏi cụ thể mà nếu không, sẽ phải tự mình xem xét thủ công qua nhiều tài liệu.
Tôi có thể hỏi “Tóm tắt chi tiêu của tôi cho mua sắm trực tuyến trên tất cả các thẻ trong quý vừa qua” và nhận được một cái nhìn tổng hợp về chi tiêu theo danh mục. Tôi thậm chí có thể hỏi “Chỉ ra năm giao dịch lớn nhất trên tất cả các thẻ tín dụng” và hiểu được phần lớn chi tiêu thẻ tín dụng của tôi đang đi đâu.
Tổng thể, NotebookLM giúp tôi tiết kiệm đáng kể thời gian và đảm bảo tôi luôn được thông báo về số dư, ngày đáo hạn, điểm thưởng và các mẫu chi tiêu của mình. Đây thực sự là một công cụ AI quản lý tiền hiệu quả.
Cách thêm và phân tích hóa đơn thẻ tín dụng trong NotebookLM
Các Trường Hợp Sử Dụng Độc Đáo Khác
Trong khi sao kê thẻ tín dụng và ngân hàng rất tuyệt vời để theo dõi tài chính hàng ngày, NotebookLM thực sự tỏa sáng khi điều hướng các tài liệu phức tạp mà chúng ta hiếm khi đọc hết, như hợp đồng vay, chính sách bảo hiểm hoặc các điều khoản và điều kiện đầu tư.
Ví dụ, tôi có thể chèn một tệp PDF điều khoản và điều kiện khoản vay mua nhà dài 10 trang vào NotebookLM và đặt các câu hỏi sau:
- Tất cả các khoản phí, lệ phí và hình phạt liên quan đến khoản vay mua nhà này là gì?
- Phí trả trước cho cá nhân là bao nhiêu?
- Có bất kỳ khoản phí xử lý nào không?
- Những tài liệu và sự chấp thuận nào được yêu cầu trước mỗi lần giải ngân?
Và danh sách cứ thế tiếp tục. Tổng thể, NotebookLM biến những tài liệu quá tải đó thành thông tin có thể hành động và giúp tôi đưa ra các quyết định tài chính tốt hơn trong thời gian ngắn.
Giao diện NotebookLM phân tích tài liệu hợp đồng vay phức tạp
Nâng Tầm Quản Lý Tiền Bạc Của Bạn
Trong một thời gian dài, tôi đã mơ ước có một chuyên gia tài chính cá nhân bên cạnh để cung cấp sự rõ ràng tức thì và những hiểu biết có thể hành động mà không tốn kém. Và NotebookLM đã trở thành công cụ đó.
Nếu ý tưởng về việc hiểu và kiểm soát tài chính của bạn có vẻ ngoài tầm với, tôi khuyên bạn nên thử NotebookLM. Nó bắt đầu như một thử nghiệm đơn giản với một vài hóa đơn thẻ tín dụng, và nhanh chóng thay đổi mối quan hệ của tôi với tiền bạc. Để quản lý tài chính với NotebookLM, bạn chỉ cần một chút thời gian làm quen và sẽ thấy hiệu quả bất ngờ. Hãy để NotebookLM trở thành trợ lý tài chính đáng tin cậy của bạn.